近年來，公募基金用實(shí)力持續(xù)證明“炒股不如買基金”。尤其當(dāng)前市場波動加大，越來越多投資者傾向于選擇專業(yè)可靠的基金投顧機(jī)構(gòu)，通過讓專業(yè)的人負(fù)責(zé)專業(yè)的事，達(dá)成更好的投資體驗(yàn)。雪球旗下持牌基金代銷平臺——蛋卷基金和業(yè)內(nèi)知名基金公司“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手”，目前已上線3款基金投顧服務(wù)，助力投資者獲得更好的長期投資體驗(yàn)。

解決諸多投資痛點(diǎn)，提升長期投資體驗(yàn)

自2019年投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)推出后，基金投顧業(yè)務(wù)作為一種全新的服務(wù)業(yè)態(tài)持續(xù)受到市場關(guān)注。蛋卷基金目前成功與易方達(dá)、南方、中歐三家投顧試點(diǎn)基金公司達(dá)成合作，由這三家基金公司分別為蛋卷基金平臺用戶提供一款投顧產(chǎn)品，一共三款，向廣大用戶提供投顧服務(wù)。

此次上線的三款基金投顧服務(wù)分別是：易方達(dá)權(quán)益優(yōu)選策略、南方股基精選成長和中歐超級股票全明星。投資者可根據(jù)自身風(fēng)險偏好和投資需求進(jìn)行挑選。易方達(dá)權(quán)益優(yōu)選采用動態(tài)投資組合優(yōu)化模型，精選消費(fèi)、醫(yī)藥、科技、高端制造等長期業(yè)績優(yōu)異賽道，同時配置金融等順周期板塊控制組合波動率。策略風(fēng)格上平衡成長與價值、大盤與小盤的性價比，努力實(shí)現(xiàn)投資策略的長期穩(wěn)健成長;南方股基精選成長組合偏向于成長風(fēng)格，通過量化模型和定性調(diào)研對基金公司、基金經(jīng)理、投資風(fēng)格、風(fēng)險水平、歷史業(yè)績等多個維度進(jìn)行分析，精選成長風(fēng)格主動管理基金，適度擇時以求實(shí)現(xiàn)長期超額收益;中歐超級股票全明星相對均衡，更關(guān)注基金經(jīng)理的選擇，通過核心+衛(wèi)星策略，全市場優(yōu)選長期業(yè)績優(yōu)秀的明星基金經(jīng)理的長跑作品，結(jié)合市場行情變化對各風(fēng)格倉位進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，力爭實(shí)現(xiàn)長期業(yè)績可持續(xù)。

蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代銷平臺，得益于雪球投資交流社區(qū)的影響力與流量優(yōu)勢，以及雪球用戶自身對于投資有較高認(rèn)知能力的特點(diǎn)，近年來得到了快速的發(fā)展。目前蛋卷基金用戶普遍踐行買“一攬子”基金的資產(chǎn)配置型投資方式，在市場波動時較為理性，人均持有資產(chǎn)高、持有時間長、抗波動能力強(qiáng)。

基金投顧前景廣闊，蛋卷發(fā)揮平臺優(yōu)勢

近年來，“炒股不如買基金”深入人心，公募基金成為大眾理財(cái)?shù)氖走x之一。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2020年12月31日，2020年2577只主動偏股型基金漲幅中位數(shù)達(dá)50.59%，其中84只基金取得100%以上的收益。然而，普通投資者并未完全分享到公募基金帶來的長期價值回報(bào)，大部分基民難以克服“追漲殺跌”、“頻繁買賣”等人性弱點(diǎn)，走不出“基金賺錢、基民不賺錢”的怪圈。

為了解決諸多投資痛點(diǎn)，基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。“投”體現(xiàn)專業(yè)投資能力，由投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)投研團(tuán)隊(duì)輸出投資策略;“顧”則體現(xiàn)專業(yè)服務(wù)能力，重點(diǎn)彌補(bǔ)市場當(dāng)前偏重“賣產(chǎn)品”而售后服務(wù)不足的現(xiàn)狀。業(yè)內(nèi)人士表示，基金投顧業(yè)務(wù)對財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型意義重大且深遠(yuǎn)，前景廣闊。參照海內(nèi)外資管規(guī)模和投顧業(yè)務(wù)規(guī)模，國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)也有著巨大的潛力。