近日，招商銀行(600036,股吧)招贏通平臺與易方達投顧聯(lián)手上線了國內(nèi)首個面向金融機構客戶的公募基金投資顧問服務平臺，此舉開啟了國內(nèi)金融同業(yè)機構基金投資新模式的探索之路，或許會帶來金融同業(yè)機構基金投資方式的重大變革。

招贏通平臺是招商銀行投行與金融市場板塊面向機構客戶提供的線上服務平臺。自2016年上線以來，招贏通平臺已累計為近2700家金融機構提供了資金、債券、投資、衍生品交易、資產(chǎn)撮合等多項服務，年累計交易量突破萬億，其中本年度公募基金交易量已突破3000億元，在機構投資人群體中打造了便捷、穩(wěn)定、實用的品牌形象。招商銀行在服務機構客戶的實踐中發(fā)現(xiàn)，金融機構普遍存在著不同程度的公募基金投資需求，公募基金已成為金融機構最為青睞的投資工具之一。目前全市場公募基金產(chǎn)品(按不同份額類型計算)數(shù)量已近萬只，如何在海量的基金產(chǎn)品中選到合適的產(chǎn)品并按照合適的策略進行配置，是長期困擾金融機構投資的一個難題。況且，一個基金組合的建立不是投資的結束，而是投資的開始。后續(xù)的組合監(jiān)控、品種優(yōu)化、組合再平衡以及組合績效的科學評估等都對大量機構投資者的精力和專業(yè)能力提出了較高的要求。借助易方達投顧服務，機構在明確投資需求并簽約后，不再需要操心基金產(chǎn)品的選擇和調(diào)倉，易方達投顧的專業(yè)團隊會根據(jù)既定投資策略和市場情況進行基金的遴選以及一攬子配置優(yōu)化工作，并且定期提供運作報告，供機構了解賬戶運行情況。

2019年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》)，業(yè)內(nèi)翹首以盼的買方投顧業(yè)務正式破冰。根據(jù)《試點通知》，基金投顧機構可以接受客戶委托，根據(jù)客戶的實際情況和投資目標，在授權范圍內(nèi)為客戶提供基金投資組合策略，并根據(jù)與客戶約定的基金投資組合策略，代客戶作出具體基金產(chǎn)品、數(shù)量和買賣時機的決策，以及代客戶執(zhí)行成份基金的申贖、轉換等交易申請。

易方達基金作為首批獲得試點資格的機構，對基金投顧業(yè)務進行了深入的研究和積極的準備。在內(nèi)部安排上，易方達基金設立了相對獨立的基金投顧業(yè)務板塊，與公司傳統(tǒng)業(yè)務進行隔離。在這種架構下，投顧業(yè)務板塊不承擔公司基金銷售、首發(fā)任務等職責，從體系上避免了成為公司新的銷售部門的可能。同時，為了更好更專業(yè)地做好投顧服務，易方達投顧板塊組建了獨立的投研、市場、金融科技等團隊。投資總監(jiān)安偉先生全面負責易方達投顧業(yè)務的投研工作，他有著近20年大型險資基金投資管理經(jīng)驗，其從業(yè)生涯專注于基金投資研究，研究范圍覆蓋全市場公募基金和主流私募基金。他的團隊曾管理權益類基金近700億元、總資產(chǎn)近千億元，業(yè)績長期穩(wěn)健。易方達投顧投研團隊其他成員工作經(jīng)歷覆蓋海外金融機構、國內(nèi)基金公司、券商研究所等大型機構。

本次招贏通和易方達投顧的“強強聯(lián)手”，將為廣大金融機構客戶提供全新的一站式投資顧問服務。目前易方達投顧已在招贏通平臺上線了理財替代等多個組合策略，以滿足金融機構不同風險偏好和投資期限的投資需求。易方達投顧人士表示，除了已上線的組合策略之外，易方達投顧還可以根據(jù)機構客戶的需求提供個性化策略。

根據(jù)《試點通知》的要求，該基金投顧服務將通過金融機構客戶在招商銀行招贏通平臺開立的基金交易賬戶作為授權賬戶來開展，組合策略成份基金的交易將通過招商銀行代銷體系來進行，易方達基金作為投顧持牌機構與招商銀行招贏通平臺作為代銷持牌機構在各自的角色定位上提供服務。

在招贏通上線易方達投顧策略首日，即有銀行客戶進行了簽約和資金轉入，系統(tǒng)運作穩(wěn)定順暢。易方達投顧招贏通項目選擇了恒生電子(600570,股吧)作為投顧系統(tǒng)供應商，并使用了易方達基金和恒生電子合作開發(fā)的接口。